21年证券从业考试《金融市场基础知识》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、普通股股东享有的基本权利为（）。Ⅰ.转让股票 Ⅱ.了解公司生产经营关键技术Ⅲ.资产收益权和剩余财产分配权 Ⅳ.公司重大决策参与权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利（Ⅲ、Ⅳ正确）。除了上面的基本权利外，普通股票股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利，《中华人民共和国公司法》规定，股东还有以下主要权利：（1）股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；（2）股东持有的股份可依法转让；（3）公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额作出决议。股东的这一权利又称“优先认股权”或“配股权”。

2、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。【选择题】

A.证券代销

B.证券承销

C.证券发行

D.证券包销

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

3、上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是发行规模（）亿元以上，期限在（）年以上的企业债券。【选择题】

A.5，5

B.3，2

C.5，3

D.10，5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是在沪市挂牌，经上交所认可的、评级信用等级为AAA级的；发行规模面值在5亿元以上的；期限在3年以上的企业债券。

4、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

5、下列关于政府债券特征的说法中，正确的有（）。Ⅰ.政府债券是国家信用的体现，安全性高 Ⅱ.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 Ⅲ.政府债券收益比较稳定 Ⅳ.政府债券可以享受免税待遇【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅱ项，政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

6、决定股票市场价格的是股票的（）。【选择题】

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

正确答案:D

答案解析:选项D正确：决定股票市场价格的是股票的内在价值。股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值，股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；选项A：股票的票面价值又称“面值”，即在股票票面上标明的金额；选项B：股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数；选项C：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

7、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括（）。Ⅰ.利率传导机制Ⅱ.信用传导机制Ⅲ.资产价格传导机制Ⅳ.汇率传导机制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：（1）利率传导机制；（2）信用传导机制；（3）资产价格传导机制；（4）汇率传导机制。

8、（）是指利率的不利变动给金融机构的财务状况带来的风险。【选择题】

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：利率风险是指利率的不利变动给金融机构的财务状况带来的风险；选项B：外汇风险又被称为汇率风险，是指在不同货币的相互兑换或这算中，因汇率在一定时间内发生不可预期的变化，导致有关经济主体的实际收益与预期收益或者实际成本与预期成本发生背离，从而使有关经济主体蒙受损失的风险；选项C：股票价格风险是指由于某些因索（如宏观经济、利率变化、通货膨胀等） 的影响，使股票价格出现不利于投资者的波动，致使投资者在投资期内不能获得预期收益，甚至遭受损失的一种可能性；选项D：商品风险是指因商品价格波动而带来损失的风险。

9、股票应载明的主要事项有（）。Ⅰ.公司名称Ⅱ.公司成立的日期Ⅲ.股票的编号Ⅳ.公司盖章及董事长的签名、股东代表的签名【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票应当载明下列主要事项：公司名称（Ⅰ正确）、公司成立的日期（Ⅱ正确）、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号（Ⅲ正确）。

10、公司不以任何资产作担保或抵押而发行的债券是（）。【选择题】

A.信用公司债券

B.保证公司债券

C.抵押公司债券

D.信托公司债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保或抵押而发行的债券；选项B：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；选项C：不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种；选项D：信托公司债券需以公司的资产作抵押，也属于抵押证券的范畴。

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