基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题答案

    在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
    1、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。【单选题】
    A.统一监管
    B.集中监管
    C.宏观监管
    D.分业监管
    正确答案:D
    答案解析:选项D正确，根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业分业监管的模式。
    2、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。【单选题】
    A.口头
    B.传真
    C.电子文档
    D.书面报告
    正确答案:D
    答案解析:选项D正确：书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。
    3、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。【单选题】
    A.1
    B.2
    C.3
    D.5
    正确答案:C
    答案解析:选项C正确：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。
    4、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（）。【单选题】
    A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
    B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
    C.场内申购、赎回采取份额申购、份额赎回的方式
    D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申请
    正确答案:B
    答案解析:选项B说法错误，基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化；场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式；不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申请。
    5、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。【单选题】
    A.有效性
    B.成本效益
    C.健全性
    D.收益性
    正确答案:A
    答案解析:内部控制的有效性是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
    6、基金、股票与债券的主要差异不包括（）。【单选题】
    A.投资收益与风险大小不同
    B.信息披露程度不同
    C.所筹资金的投向不同
    D.反映的经济关系不同
    正确答案:B
    答案解析:选项B正确，基金、股票与债券的差异主要表现在：（1）反映的经济关系不同；（2）所筹资金的投向不同；（3）投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。（选项A包括）
    7、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（）。【单选题】
    A.智商高
    B.手段单一
    C.行为隐蔽
    D.电子化
    正确答案:B
    答案解析:选项B正确，基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。
    8、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。【单选题】
    A.使得基金业绩比较更客观公正
    B.有助于实施更有效的分类监管
    C.有助于投资者做出选择
    D.基金资产评估是基金评级的基础
    正确答案:D
    答案解析:选项D说法错误：对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
    9、基金份额登记不包括（）。【单选题】
    A.登记过户
    B.会计核算
    C.结算
    D.存管
    正确答案:B
    答案解析:选项B正确，基金的会计核算属于基金估值核算业务。基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
    10、LOF与ETF的区别表现在（）。Ⅰ.申购和赎回的标的不同Ⅱ.申购和赎回的场所不同Ⅲ.基金投资策略不同Ⅳ.对申购和赎回限制不同【单选题】
    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    正确答案:A
    答案解析:选项A正确，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同；（2）申购和赎回的场所不同；（3）对申购和赎回限制不同；（4）LOF的净值报价频率要比ETF低；（5）基金投资策略不同。
    以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!

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