25年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。【单选题】

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

正确答案:A

答案解析:选项A正确，QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。【单选题】

A.基金发行协调人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金发起人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。

3、投资者教育的内容不包括（）。【单选题】

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险判断教育

正确答案:D

答案解析:选项D正确，投资者教育主要包含三方面的内容：（1）投资决策教育；（2）资产配置教育；（3）权益保护教育。

4、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。【单选题】

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

正确答案:A

答案解析:选项A正确，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定，根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

5、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。【单选题】

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认；QDII基金申购和赎回币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回；通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行；申购和赎回开放日为证券交易所的交易日。

6、下列属于基金托管人职责的有（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格Ⅳ.编制中期和年度基金报告【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，编制中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产； （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）按照规定监督基金管理人的投资运作； （11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

7、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。【单选题】

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确，内部控制五原则中的独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资 产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

8、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。【单选题】

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

9、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。【单选题】

A.企业

B.居民

C.金融机构

D.政府

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面：（1）它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；（2）金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；（3）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；（4）金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

10、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。【单选题】

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据公式：赎回金额=赎回总额-赎回费用，其中：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。则：赎回总额=10000×1.05=10500元，赎回费用=10500×0.5%=52.5元，赎回金额=10500-52.5=10447.5元。

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