2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题2

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1、（）对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.管理层

正确答案:B

答案解析:选项B正确，董事会对有效的风险管理承担最终责任。

2、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。【单选题】

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金营运依据不同

D.投资人不同

正确答案:D

答案解析:选项D正确，契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）法律主体资格不同。（2）投资者的地位不同。（3）基金营运依据不同。

3、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。【单选题】

A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

B.基金所募集的资金在法律上具有独立性

C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.证券投资基金是一种直接投资工具

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，证券投资基金是一种间接投资工具。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，基金所募集的资金在法律上具有独立性，基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有。

4、下列属于公募基金特征的是（）。【单选题】

A.面向私人群体发售基金份额和宣传推广

B.投资金额门槛较高

C.投资风险较高

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

5、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。【单选题】

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒

正确答案:C

答案解析:选项C正确，证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。

6、投资管理业务控制的主要内容不包括（）。【单选题】

A.研究业务控制

B.投资决策业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：（1）研究业务控制；（2）投资决策业务控制；（3）基金交易业务控制。

7、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。【单选题】

A.990102

B.990099

C.1000003

D.990399

正确答案:A

答案解析:选项A正确，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=1000000/（1+1%）=990099元，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（990099+3）/1=990102份。

8、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。【单选题】

A.中高风险

B.中等风险

C.低风险

D.高风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

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