基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选9

小编为大家整理好了基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选9， 知识改变命运，同时知识也不是随意的摘取。要通过自己的努力，要把握自己生命的钥匙。2020年基金从业资格考试备考，考生们要找到适合自己的备考方法，认真备考复习 想要获取更多基金从业资格考试试题信息请关注基金从业资格考试公众号(jjcyzg)。

基金从业考试真题。1、基金职业道德教育的内容包括( )。【单选题】

A.培养基金职业道德观念

B.岗前职业道德教育

C.岗位职业道德教育

D.基金业协会的自律

正确答案:A

答案解析:BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育;②岗位职业道德教育;③基金业协会的自律;④树立基金职业道德典型;⑤社会各界持续监督。

2、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值( )时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。【单选题】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正确答案:B

答案解析:基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%)的股票明细;对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细;整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。

3、下列关于资产管理的说法中，错误的是( )。【单选题】

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C.能够帮助机构投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：资产管理具有以下特征：通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(选项C正确)

4、货币市场基金的赎回资金一般( )日即可从基金的银行存款账户划出。【单选题】

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T

正确答案:C

答案解析:货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

5、合规独立性中，最重要的是( )。【单选题】

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

正确答案:A

答案解析:合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

6、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和( )。【单选题】

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

正确答案:C

答案解析:目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

7、以下不属于基金销售机构的是( )。【单选题】

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

正确答案:C

答案解析:

目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，故本题选择C选项。

8、以下原则中，( )不是基金监管的原则。【单选题】

A.审慎监管原则

B.高效监管原则

C.保障投资人利益原则

D.合理原则

正确答案:D

答案解析:基金监管的原则有：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则

9、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。【单选题】

A.资信评级机构

B.律师事务所

C.审计事务所

D.会计师事务所

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

10、()对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.管理层

正确答案:B

答案解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任

自律，坚持，才能让自己变得更强更好。预祝各位考生都能顺利通过基金从业资格考试，取得证书。 预祝各位考生都能够在2020年基金从业资格考试中考取一个满意的成绩。 基金从业考试历年真题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。

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