2022年证券从业考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案

学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！

1、公司上市发行股票属于（）。【选择题】

A.直接融资

B.间接融资

C.担保融资

D.信用融资

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是证券市场融资。

2、从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按企业成长周期划分，可将企业分为（）。Ⅰ.创立期Ⅱ.成长期Ⅲ.成熟期Ⅳ.衰退期【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按企业成长周期划分，可将企业分为创立期、成长期、成熟期和衰退期。因此，不同企业类型在不同时期的融资需求各不相同，有效分层的资本市场可以为企业提供更加丰富多元的融资渠道。

3、关于委托指令的分类，说法错误的是（）。【选择题】

A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：（1）根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；（选项A正确）（2）根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；（选项B正确）（3）根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托；（选项C错误）（4）根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。（选项D正确）

4、新金融资产的发行市场是（）。【选择题】

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按发行流通性质，可将金融市场分为一级市场和二级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场；二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。

5、影响利率期限结构形状的因素有（）。Ⅰ.收益率曲线曲度变化Ⅱ.对未来利率变动方向的预期Ⅲ.债券预期收益中可能存在的流动性溢价 Ⅳ.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：对未来利率变动方向的预期、债券预期收益中可能存在的流动性溢价、市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的。

6、股票的市场价格总是围绕其（）波动。【选择题】

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.外在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

7、涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是（）。【选择题】

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。

8、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。【选择题】

A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。根据投资标的（对象）的不同，可以将基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。

9、下列关于企业发行短期融资券的说法正确的是（）。Ⅰ.企业在注册有效期内只可以发行一次短期融债券Ⅱ.企业应在注册后两个月内完成首期发行Ⅲ.企业如分期发行，后续发行应提前2个工作日向交易商协会备案Ⅳ.注册有效期两年，企业如果在注册有效期内需要变更注册金额的，不需重新注册【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅰ项，企业在注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券；第Ⅳ项，注册有效期两年，企业如果在注册有效期内需要更换主承销商或变更注册金额的，需重新注册。

10、香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者和证券账户及资金账户余额合计不低于（）万元的个人投资者。【选择题】

A.30

B.40

C.50

D.60

正确答案:C

答案解析:选项C正确：香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者和证券账户及资金账户余额合计不低于50万元的个人投资者。

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