证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。

1、中央银行作为“政府的银行”，其具体职能包括（）。Ⅰ.代理国库收支Ⅱ.对政府提供信贷Ⅲ.代理国家债券的发行Ⅳ.负责金融业的统计、调査、分析和预测【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。作为“政府的银行”，其具体职能包括：第一，代理国库收支；（Ⅰ正确）第二，代理国家债券的发行；（Ⅲ正确）第三，对政府提供信贷；（Ⅱ正确）第四，代表政府管理金融活动，制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调査、分析和预测；（Ⅳ正确）第五，持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；第六，代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。

2、某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。【选择题】

A.可转换优先股

B.参与优先股

C.非累积优先股

D.累积优先股

正确答案:D

答案解析:选项D正确：累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。非累积优先股票是指股息当年结清、不能累积发放的优先股票。

3、目前而言，我国金融衍生产品市场的发展现状主要表现在（）。Ⅰ.金融市场监管力度加大，制度建设稳步推进Ⅱ.金融市场管理机制逐渐完善Ⅲ.信息披露制度不健全Ⅳ.金融市场规模持续增长【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国金融衍生产品市场的发展现状主要表现在以下几点：（1）金融市场规模持续增长；（Ⅳ项正确）（2）金融市场监管力度加大，制度建设稳步推进；（Ⅰ项正确）（3）信息披露制度不健全。（Ⅲ项正确）

4、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。【选择题】

A.付息方式

B.债券形态

C.发行额度

D.发行主体

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：（1）根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；（2）根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券；（3）根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

5、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（）。Ⅰ.“大一统”的单一银行体系Ⅱ.不断完善的金融监管框架和基础设置Ⅲ.多层次性Ⅳ.多元性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。Ⅰ项，“大一 统”是改革前的我国金融市场特征。

6、合格境内机构投资者进出境资金受到监控，托管人应在合格投资者资金汇出、汇入后（）个工作日内，通过资本项目信息系统报送合格投资者资金汇出、汇入的明细情况。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：托管人应在合格投资者资金汇出、汇入后2个工作日内，通过资本项目信息系统报送合格投资者资金汇出、汇入的明细情况。

7、下列各项中，不属于委托指令的基本要素的是（）。【选择题】

A.证券账号

B.证券品种

C.证券价格

D.委托方式

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：委托指令的内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名、其他内容。

8、关于债券票面币种的确定，下列说法正确的有（）。Ⅰ.在国内发行的债券通常以本国货币作为面值的计量单位Ⅱ.在国际金融市场筹资，通常以债券发行地所在国家的货币或以国际上通用的货币为计量标准Ⅲ.应考虑债券发行者本身对币种的需要Ⅳ.主要考虑承销商对币种的需要【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：确定币种主要考虑债券的发行对象。一般来说，在本国发行的债券通常以本国货币作为面值的计量单位（Ⅰ正确）；在国际金融市场筹资则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准（Ⅱ正确）。此外，确定币种还应考虑债券发行者本身对币种的需要（Ⅲ正确）。

9、证券投资基金所支付的费用包括（）。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金运作费Ⅲ.基金托管费Ⅳ.基金销售服务费【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：证券投资基金所支付的费用包括基金管理费、基金托管费（Ⅲ正确）、基金交易费（Ⅰ正确）、基金运作费（Ⅱ正确）和基金销售服务费（Ⅳ正确）。

10、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。【选择题】

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，以获取盈利的行为。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!

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