21年证券从业考试《金融市场基础知识》习题

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1、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是()

A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务

B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易

C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境

D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

参考答案：D

参考解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。

2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前()交易日或前一个交易日的公司股票均价

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个

参考答案：A

参考解析：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。

3、下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有()

Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置

Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用

Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展

Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：

直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。Ⅰ项正确。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。Ⅱ项正确。

我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。Ⅲ项正确。

间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。Ⅳ项错误。

4、上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有()

Ⅰ上市公司服东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

Ⅱ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

Ⅲ上市公司被法院宣告破产

Ⅳ上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：

Ⅲ是强制退市的情形。

根据《关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见(2018年修订)》，上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：

(1)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易;

(2)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让;

(3)上市公司向所有股东发岀回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件;

(4)上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件;

(5)除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件;

(6)上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销;

(7)上市公司股东大会决议公司解散。

5、深圳证券交易所于()年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

参考答案：C

参考解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

6、可以发行股票的公司组织形式是()

A.有限责任公司

B.有限责任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.独资公司

参考答案：C

参考解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

7、根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有()

Ⅰ进入涉赚违法行为发生场所调查取证

Ⅱ通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境

Ⅲ询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明

Ⅳ对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：

国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列 措施:

(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记 结算机构进行现场检查。

(2) 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。

(3) 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事 件有关的事项作出说明;或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。

(4) 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。

(5) 查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料;对可能被转移、隐匿或者 毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。

(6) 查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、 银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和 资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案 财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人 或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为 个月;因特殊原因 需要延长的，每次延长期限不得超过 个月 冻结、查封期限最长不得超过2年。

(7) 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证 券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件 当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过 个月;案情复杂的，可以延长3个月。

(8) 通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。

为防范证券市场风险，维护市场秩序，国务院证券监督管理机构可以采取责 令改正、监管谈话、出具警示函等措施。

此外，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机 构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

8、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立()

Ⅰ证券交收账户

Ⅱ证券清算账户

Ⅲ资金交收账户

Ⅳ资金清算账户

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。

9、下列关于金融市场功能的说法，正确的是()

A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权

B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

参考答案：B

参考解析：

金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。

金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。

花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。

金融市场通过金融资产交易实现货币资金 在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

10、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于投资产品

D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建

参考答案：D

参考解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。

11、影响我国金融市场运行的主要因素有()

Ⅰ经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等

Ⅱ信息技术的发展程度

Ⅲ投资者的心理预期

Ⅳ金融市场法律制度是否完善

A.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ 、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素。经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。

12、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整()

Ⅰ转融通费率

Ⅱ转融通资金率

Ⅲ保证金比例

Ⅳ担证金比例

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ 、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析：证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。转融通业务合同标准格式应报中国证监会备案。

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