2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题

2024年证券从业考试《金融基础知识》章节习题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、下列关于企业发行短期融资券的说法正确的是（）。【多选题】

A.企业在注册有效期内只可以发行一次短期融债券

B.企业应在注册后两个月内完成首期发行

C.企业如分期发行，后续发行应提前2个工作日向交易商协会备案

D.注册有效期两年，企业如果在注册有效期内需要变更注册金额的，不需重新注册

正确答案:B、C

答案解析:A项，企业在注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券；D项，注册有效期两年，企业如果在注册有效期内需要更换主承销商或变更注册金额的，需重新注册。

2、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（）。【单选题】

A.大体保持相对稳定的关系

B.保持相反的关系

C.两者没有任何关系

D.大体保持相等的关系

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差别。

3、债券在存续期内定期支付利息，我国发行的各类中长期债券通常每年付息一次，欧美国家则习惯半年付息一次。付息间隔长的债券，风险相对较小。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:债券在存续期内定期支付利息，我国发行的各类中长期债券通常每年付息一次，欧美国家则习惯半年付息一次。付息间隔短的债券，风险相对较小。

4、债券反映了发行者和债权人之间的（）关系。【单选题】

A.委托代理

B.经营管理

C.财产所有

D.债权债务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券反映了发行者和债权人之间的债权债务关系。债券有以下基本性质：（1）债券属于有价证券；（2）债券是一种虚拟资本；（3）债券是债权的表现。

5、评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。

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