首页 > 基金从业 >内容

基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案

2022-10-24     来源:互联网

    学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

    1、目前,我国封闭式基金发行时,主要采用()的方式。【单选题】
    A.网上发售和交易所发售
    B.柜台发售和交易所发售
    C.网上发售和网下发售
    D.柜台发售和网上发售
    正确答案:C
    答案解析:选项C正确,封闭式基金在发售方式上,主要有网上发售与网下发售两种方式。
    2、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的,基金销售要遵循的程序的是()。【单选题】
    A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定
    B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,签订风险揭示书
    C.基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务
    D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示
    正确答案:B
    答案解析:选项B正确,普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的,基金销售要遵循以下程序:(1)普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;(选项B不属于)(2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;(3)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;(4)普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;(5)基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
    3、下列不属于基金份额持有人权利的是()。【单选题】
    A.分享基金投资收益
    B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
    C.确定基金收益分配方案
    D.按规定要求召开基金份额持有人大会
    正确答案:C
    答案解析:选项C正确,C项公开募集基金的基金管理人应当履行的职责,根据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人享有以下权利:分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,按照规定要求召开基金投资者大会,对基金投资者大会审议事项行使表决权,查阅或者复制公开披露的基金信息资料,对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
    4、为了协助管理层履行风险管理职能,公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会,这些委员会不包括()。【单选题】
    A.证券监督管理委员会
    B.操作风险委员会
    C.股票投资风险委员会
    D.信用风险委员会
    正确答案:A
    答案解析:选项A正确,为协助管理层履行风险管理职能,公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会,如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。
    5、基金托管协议是()。【单选题】
    A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
    B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
    C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
    D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议
    正确答案:B
    答案解析:选项B正确,基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益;基金托管协议自基金合同成立之日起成立,自基金合同生效之日起生效。
    6、关于LOF基金份额的场外申购、赎回,以下描述错误的是()。【单选题】
    A.采取金额申购、份额赎回的原则
    B.采取份额申购、份额赎回的原则
    C.申购申报单位为1元人民币
    D.赎回申报单位为1份基金份额
    正确答案:B
    答案解析:选项B说法错误,LOF采取“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申报,赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币,赎回申报单位为1份基金份额;场外申购和赎回申报单位由基金管理人在基金招募说明书中载明。
    7、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。【单选题】
    A.列席公司相关会议
    B.兼任公司理事
    C.任免公司总经理
    D.兼任其他基金公司董事会成员
    正确答案:A
    答案解析:选项A正确,基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
    8、基金管理公司变更持有()以上股权的股东,应当报经国务院证券监督管理机构批准。【单选题】
    A.3%
    B.5%
    C.10%
    D.15%
    正确答案:B
    答案解析:选项B正确,基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
    9、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。【单选题】
    A.控制环境
    B.控制活动
    C.内部监控
    D.以上都正确
    正确答案:D
    答案解析:选项D正确,基金管理人内部控制基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。
    10、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述,不正确的是()。【单选题】
    A.通过证券公司进行委托买卖
    B.在证券交易所上市交易
    C.交易费用为申购和赎回费用
    D.基金份额总额不因交易而变化
    正确答案:C
    答案解析:选项C说法错误,封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变(D项正确),基金份额可以在依法设立的证券交易所交易(B项正确),但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式(C项错误)。封闭式基金发行结束后,不能按基金净值买卖,投资者可以委托券商(证券公司)在证券交易所按市价买卖(A项正确)。
    以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!

本站均为转载稿,本站转载出于非商业性的教育和科研之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性。如涉及版权等问题,请在两周内来函联系。