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基金从业资格考试《基金法律法规》练习题讲解

2021-12-27     来源:互联网

学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

基金从业资格考试《基金法律法规》练习题讲解

1、我国基金监管活动的主要依据是( )以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。【单选题】

A.《基金管理公司管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《基金运作管理办法》

D.《证券法》

正确答案:B

答案解析:我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。

2、以下属于基金份额持有人权利的是( )。【单选题】

A.转让其持有的基金份额

B.管理基金资产

C.托管基金财产

D.查阅全部基金投资资料

正确答案:A

答案解析:按照《证券投资基金法》的规定,我国基金份额持有人享有以下权利:①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;⑧基金合同约定其他权利。

3、( )是社会最古老、最基本的经济主体。【单选题】

A.政府

B.非金融机构

C.居民

D.金融机构

正确答案:C

答案解析:居民是社会最古老、最基本的经济主体。

4、一般来说,封闭式基金的交易时间为每周一至周五的( )。【单选题】

A.全天

B.每天8:00~11:00,13:00~15:00

C.每天9:30~11:30,13:00~15:00

D.每天9:00~12:00,13:00~15:00

正确答案:C

答案解析:封闭式基金的交易时间为每周一到周五(法定公众节假日除外),每天9:30~11: 30,13:00~15:00。

5、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )。【单选题】

A.推介符合适用性原则的基金

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点

D.定期提供产品净值信息

正确答案:A

答案解析:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

6、中国证监会的职责不包括( )。【单选题】

A.办理基金备案

B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则

C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

D.指导和监督基金业协会的活动

正确答案:C

答案解析:中国证监会依法履行下列职责:(1)制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管,对违法行为进行查处,并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并实施监督。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。C项表述不正确,正确的表述该是制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权。

7、基金销售市场细分的原则不包括()【单选题】

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

正确答案:A

答案解析:基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

8、基金招募说明书中最为重要的信息不包括( )。【单选题】

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.业绩比较基准

D.基金费用计提标准

正确答案:D

答案解析:基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息,因为它们体现了基金产品的风险收益水平,可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。

9、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于( )。【单选题】

A.他律

B.自我修养

C.他律和自我修养

D.天生的品性

正确答案:C

答案解析:任何一个从业人员职业道德素质的提高,一方面靠他律,即社会的培养和组织的教育;另一方面就取决于自己的主观努力,即自我修养。两个方面缺一不可,而且后者更加重要。

10、下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是( )。【单选题】

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:申请封闭式基金份额上市交易,应当经由基金管理人向证券交易所提出申请,证券交易所依法审核同意的,双方应当签订上市协议。封闭式基金份额上市交易,应当符合下列条件:(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于1 000人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

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