2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

每天做一点精选试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺，学习的每一步都至关重要，要相信的发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。

1、我国基金监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.保护投资者利益

B.保护证券发行人

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

正确答案:B

答案解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益。 （2）规范证券投资基金活动。（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

2、（ ）是正当竞争的前提；（ ）是正当竞争的基础；（ ）是正当竞争的表现。【单选题】

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

正确答案:B

答案解析:竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。

3、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。Ⅰ.成为中国证券业协会的特别会员Ⅱ.有相关的基金从业人员并有一定的研究经历Ⅲ.具有基金数据对接及科学的评价体系与内控机制Ⅳ.通过相关严格审核【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。

4、下列关于基金销售费用规范说法错误的是（）。【单选题】

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B.未经招募说明书载明并公告，对不同投资人适用不同费率

C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

D.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第十二条规定：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。第十四条规定基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。 基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式；除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

5、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。【单选题】

A.股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.LOF

正确答案:C

答案解析:ETF的特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金（A）；以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金(B)；LOF基金，称为"上市型开放式基金"。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金(D)

6、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回率为（）。【单选题】

A.0

B.0.25

C.0.5

D.0.75

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回率为0。

7、基金当事人不包括（ ）。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

正确答案:D

答案解析:基金三方当事人分别为：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。

8、在价格策略方面，基金销售机构常采取（ ）的方式。【单选题】

A.固定费率

B.浮动费率

C.多种费率结构相结合

D.有管理的浮动费率

正确答案:C

答案解析:在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

9、某投资人投资10000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%， 认购期间产生的利息是3元，则其认购份额为（）份。【单选题】

A.9900399

B.9900003

C.9900099

D.9900993

正确答案:D

答案解析:认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000000/ （1+1%）=9900990，认购份额=（9900990+3）/1=9900993份。

10、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。选项C不符合题意：基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。选项D不符合题意：基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构，是基金市场日常运作必不可少的硬件设施。它的业务包括：基金投资者账户管理、基金注册登记、清算及基金交易、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!

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