2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟题1

2023年基金从业考试《基金法律法规》模拟题1为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、关于基金信息披露的意义和作用，以下描述不正确的是（）。【单选题】

A.信息披露有利于提高证券市场的效率

B.信息披露有利于防止利益冲突和利益输送

C.信息披露有利于投资价值的判断

D.信息披露有利于基金公司投资业绩的提高

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（1）有利于投资者的价值判断 ；（2）有利于防止利益冲突与利益输送 ；（3）有利于提高证券市场的效率 ；（4）能有效防止信息滥用 。

2、基金托管协议是（）。【单选题】

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益；基金托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。

3、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，股票基金给投资者带来的收入并不稳定。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产 一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

4、我国场外认购LOF份额，应使用（）进行认购。【单选题】

A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户

B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户

C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金账户

D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金账户

正确答案:A

答案解析:选项A正确，场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户；场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。

5、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。【单选题】

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：（1）指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；（2）指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

6、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。【单选题】

A.托管人、发起人和份额持有人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.发起人、管理人和份额持有人

D.受益人、管理人和份额持有人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

7、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。【单选题】

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

正确答案:B

答案解析:选项B正确，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

8、以下关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的

B.封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易

C.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响

D.与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制；封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的；封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易；封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响。

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