2023年基金从业考试《基础知识》模拟试题5

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1、寿险公司通常投资于（ ）资产。【单选题】

A.风险较低

B.风险较高

C.收益较低

D.收益较高

正确答案:B

答案解析:寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。

2、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（ ）。【单选题】

A.X的期望报酬率为Y的两倍

B.X的风险为Y的两倍

C.X的实际收益率为Y的两倍

D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍

正确答案:D

答案解析:贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性和影响程度。贝塔值越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大。

3、各项技术已经成熟，产品市场不断扩大，公司利润和股价不断上升，行业领导者开始出现，这是处于行业生命周期的（ ）。【单选题】

A.初创期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:B

答案解析:在成长期，各项技术已经成熟，产品市场不断扩大，公司利润和股价不断上升，行业领导者开始出现。

4、下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.贴现业务就是向企业提供短期贷款

B.一般票据的贴现期超过6个月

C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可

D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业

正确答案:B

答案解析:本质上，贴现业务就是向企业提供短期贷款。一般票据的贴现期不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。故B选项错误。贴现业务就是向企业提供短期贷款。故A正确；银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可。故C正确；承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业。故D正确。

5、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。【单选题】

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

正确答案:B

答案解析:交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。

6、基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括（ ）。【单选题】

A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

B.通过分析基金现时的资产配置及组合状况来了解基金的投资状况

C.预测基金未来的发展趋势

D.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力

正确答案:D

答案解析:基金财务会计报告分析可以达到以下目的：评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；通过分析基金现时的资产配置及组合状况来了解基金的投资状况；预测基金未来的发展趋势，为基金投资人的投资决策提供依据。

7、（ ）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。【单选题】

A.瑞士

B.爱尔兰

C.英国

D.卢森堡

正确答案:D

答案解析:卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。作为国际金融中心和全球第一的基金分销中心，卢森堡的优势并不在货币清算、国际贸易或证券交易领域，而在于投资基金管理业务。

8、下列关于下行风险说法错误的是（ ）。【单选题】

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。

正确答案:C

答案解析:下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失（选项A符合）。最大回撤这个指标是要将损失控制在相对于其投资期间最大财富的一个固定比例。根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失（选项B符合）。投资的期限越长，这个指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间（选项C说法错误）。从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视（选项D符合）。

9、关于基金收益分配的说法中，不正确的有（ ）。【单选题】

A.开放式基金的分配可以用现金方式

B.封闭式基金只能采用现金分红

C.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%

D.投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额

正确答案:D

答案解析:根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式；封闭式基金只能采用现金分红；封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%；开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人应当支付现金。D错误。

10、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由（）、发行债券的企业和银行在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。【单选题】

A.基金公司

B.证券交易所

C.上市公司

D.中国证监会

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税；选项ABD不符合题意。

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