银行从业资格考试法律法规与综合能力模拟试题

练习题是考生备考不可或缺的资料，为了让考生们养成每天做题的习惯，乐考网特地整理了一些练习题，小伙伴们可以练习练习！

1、商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（ ）。【单选题】

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

正确答案:C

答案解析:商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%。

2、（）是指对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证。【单选题】

A.借款保函

B.授信额度保函

C.履约保函

D.即期付款保函

正确答案:C

答案解析:即期付款保函：保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函；（选项D错误）授信额度保函：担保申请授信额度和在授信额度项下的偿还义务的履行，一般是母公司为海外的子公司申请；（选项B错误）履约保函：对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证；（选项C正确）借款保函：担保借款人向贷款人按贷款合同的规定偿还贷款本息。（选项A错误）

3、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得（）罚款。【单选题】

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.五十万元以上二百万元以下

D.五十万元以上一百万元以下

正确答案:B

答案解析:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。

4、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

5、票据承兑业务是商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，对客户的基本情况进行审查最后决定是否承兑的过程，其中审查的内容不包括（ ）。【单选题】

A.客户的家庭状况

B.客户的资信情况

C.客户的交易背景情况

D.客户的担保情况

正确答案:A

答案解析:票据承兑业务是商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，对客户的资信情况、交易背景情况、担保情况等进行审查，决定是否承兑的过程。

6、项目融资中贷款的全流程管理、支付管理等内容不是全按照固定资产贷款管理的有关要求执行的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:项目融资中贷款的全流程管理、支付管理等内容均按照固定资产贷款管理的有关要求执行。

7、（ ），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。【单选题】

A.原告

B.被告

C.申请人

D.第三人

正确答案:A

答案解析:原告，，即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。

8、根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营( )业务为主。【单选题】

A.经营租赁

B.转租赁

C.租赁

D.融资租赁

正确答案:D

答案解析:选项D正确。金融租赁公司以经营融资租赁业务为主。

9、商业银行进行的债券回购业务属于（）。【单选题】

A.存款业务

B.借款业务

C.贷款业务

D.中间业务

正确答案:B

答案解析:商业银行进行的债券回购业务属于借款业务（选项B正确）。

10、跟单托收仅附发票和运输单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业票据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:光票托收仅附金融单据，不附带发票、运输单据；跟单托收则附有金融单据和发票等商业票据。

以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!

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