2023年中级银行从业考试《银行管理》模拟试题1

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1、构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，但不能作为内部控制系统的组成部分。

2、下列业务中属于中间业务的是（ ）。【单选题】

A.利息支出

B.基金和债券的代理买卖

C.利息收入

D.资产利得

正确答案:B

答案解析:中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。

3、代理政策性银行业务主要包括（）。【多选题】

A.代理资金结算

B.代理现金支付

C.代理贷款项目管理

D.代理公用事业收费

E.代理专项资金管理

正确答案:A、B、C、E

答案解析:代理政策性银行业务主要包括：代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。代理公用事业收费属于代收代付业务。

4、操作风险加权资产为操作风险资本要求的10.5倍，即操作风险加权资产=操作风险资本要求×10.5。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:操作风险加权资产为操作风险资本要求的12.5倍，即操作风险加权资产=操作风险资本要求×12.5。

5、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。【单选题】

A.建立报告和信息反馈制度

B.建立内部控制问题整改机制

C.落实整改承担直接责任

D.建立内部控制管理责任制

正确答案:C

答案解析:对于监督发行的内部控制缺陷，首先建立报告和信息反馈制度，其次建立内部控制问题整改机制，同时建立内部控制管理责任制。

6、在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。【单选题】

A.股东大会

B.董事

C.高级管理层

D.监事会

正确答案:C

答案解析:选项C正确。高级管理层对董事会负责，负责具体执行董事会的决策。

7、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。【单选题】

A.风险管理部门

B.董事会

C.内审部门

D.监事会

正确答案:C

答案解析:选项C正确。商业银行内审部门要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

8、加强商业银行股权管理的意义有（）。【多选题】

A.有利于增强商业银行风险抵御能力

B.有利于商业银行保持稳健发展

C.有利于商业银行提高内部管理水平

D.有利于维护商业银行中小投资者利益

E.有利于商业银行进行内部控制

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：针对近年来的市场乱象和银行经营状况，加强商业银行股权管理显得尤为紧迫和重要，其意义主要有：（1）有利于增强商业银行风险抵御能力；（2）有利于商业银行保持稳健发展；（3）有利于商业银行提高内部管理水平；（4）有利于维护商业银行中小投资者利益。

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