2023年银行从业考试《风险管理（初级）》模拟试题4

2023年银行从业考试《风险管理（初级）》模拟试题4梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

D.努力提高金融地位，维护金融稳定

正确答案:D

答案解析:中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。选项D：努力提高金融地位，维护金融稳定说法不正确，属于混淆选项。

2、声誉风险管理部门处在声誉风险管理的（）。【单选题】

A.第一线

B.第二线

C.第三线

D.最后一道防线

正确答案:A

答案解析:选项A正确：声誉风险管理部门处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关注的问题，并且正确预测他们对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。

3、商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备的功能包括（ ）。【多选题】

A.支持各业务条线的风险计量和全行风险加总

B.识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险

C.分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果

D. 支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响

E.具有适当灵活性， 及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商业银行资本管理办法（试行)》要求，商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备以下主要功能：支持各业务条线的风险计量和全行风险加总（选项A正确）；识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险（选项B正确）；分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果（选项C正确）；支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响（选项D正确）；具有适当灵活性，及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响”（选项E正确）。

4、市场风险计量管理报告不存在（）。【单选题】

A.月报

B.季报

C.半年报

D.年报

正确答案:A

答案解析:市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报，定期报送高级管理层及市场风险管理委员会审阅，同时作为全面风险管理报告的内容，报送高级管理层、董事会及其委员会和监事会。选项A：月报不正确。

5、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、( )和可利用资源紧密联系在一起。【单选题】

A.中期目标

B.可再生资源

C.风险管理措施

D.风险管理目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确。有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

6、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。【单选题】

A.设定限额

B.建立限额体系

C.调整限额

D.建立限额管控流程

正确答案:A

答案解析:设定限额是流动性风险管理必不可少的环节（选项A符合题意）。

7、商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。常见的定量指标通常包括（ ）。【多选题】

A.确保资本充足

B.对压力事件保持较低的风险暴露

C. 资本类指标

D.收益类指标

E.维持现有的红利水平

正确答案:C、D

答案解析:商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。定量指标通常包括资本类指标、收益类指标、风险类指标及零容忍度类指标（选项CD正确）。选项A：确保资本充足属于定性描述；选项B：对压力事件保持较低的风险暴露属于定性描述；选项E：维持现有的红利水平属于定性描述。

8、我国银监会于（）颁布了我国商业银行实施巴塞尔协议Ⅱ和巴塞尔协议Ⅲ的资本监管办法，即《商业银行资本管理办法（试行）》。【单选题】

A.2007年

B.2010年

C.2012年

D.2011年

正确答案:C

答案解析:选项C正确。银监会于2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》中关于信息披露的要求,则侧重与商业银行资本计量和管理相关信息的披露。

大家要拿出自信，积极应考！乐考网老师陪伴广大考生一起备考，有针对性、有实效性，带领考生轻松度过漫长的备考时期，让你在轻松的学习氛围当中学习知识，赶快来关注乐考网吧！

温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！