证券从业考试金融市场基础知识备考题二

下列不属于我国封闭式基金的交易费用的是()。

A.过户费

B.证管费

C.印花税

D.佣金

【答案】C

【解析】我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

下列说法中，基金托管人职责终止的情形是()。

Ⅰ.被依法取消基金托管资格

Ⅱ.被基金份额持有人大会解任

Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者依法宣告破产

Ⅳ.基金合同约定而其他情形

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】选项 B 正确：《中国人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格(Ⅰ项正确);被基金份额持有人大会解任(Ⅱ项正确);依法解散、被依法撤销或者依法宣告破产(Ⅲ项正确);基金合同约定而其他情形(Ⅳ项正确)。

债券的价格变动，风险随着期限的增加而()。

A.没有影响

B.不变

C.减少

D.增加

【答案】D

【解析】选项 D 正确：债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。

证券投资的信用风险会受发行人的()因素影响。

Ⅰ.盈利水平

Ⅱ.规模大小

Ⅲ.事业稳定程度

Ⅳ.经营能力

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】选项 D 正确：信用风险实际上揭示了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力(Ⅳ正确)、盈利水平(Ⅰ正确)、事业稳定程度(Ⅲ正确)及规模大小(Ⅱ正确)等因素影响。

()是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.结构型基金

B.基金中的基金

C.分级基金

D.伞形基金

【答案】D

【解析】伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

从发起人的角度来看，资产证券化的好处有()。

Ⅰ.增加收入来源

Ⅱ.实现低成本融资

Ⅲ.提升资产负债管理能力，优化财务状况

Ⅳ.增加资产的流动性，提高资本使用效率

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

【解析】选项 B 正确：资产证券化自 20 世纪 70 年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方(尤其是发起人和投资者)带来好处。从发起人的角度 看：

下列不属于担保债务凭证的是()。

A.高息债券

B.国家债券

C.设备租赁

D.银行贷款

【答案】C

【解析】选项 C 符合题意：ABS 产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的 ABS 和担保债务凭证两类。狭义的 ABS 主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据;担保债务凭证对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的 MBS 等证券化产品。

目前，我国的基金主要可投资的产品有()。

I.货币市场工具

II.企业债券

III.公司债券

IV.资产支持证券

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

【答案】C

【解析】目前我国的基金主要可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券等。

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