2021年证券金融市场基础知识真题3

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括（）。Ⅰ.相关股东(大)会决议 Ⅱ.借入次级债务合同 Ⅲ.合同当事人之间的关联关系说明 Ⅳ.债权人净资产情况的说明材料【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：（1）申请书；（2）相关股东(大)会决议；（Ⅰ正确）（3）借入次级债务合同；（Ⅱ正确）（4）债务资金的用途说明；（5）合同当事人之间的关联关系说明；（Ⅲ正确）（6）证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告；（7）债权人净资产情况的说明材料；（Ⅳ正确）（8）中国证监会要求提交的其他文件。

2、不属于可交换公司债券发行的基本条件的是（）。【选择题】

A.公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷

B.本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前二十个交易日均价计算的市值的百分之七十，且应当用预备交换的股票为本次发行的公司债券设定质押担保

C.公司最近一期末的净资产额不少于人民币五亿元

D.经资信评级机构评级，债券信用级别良好

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：可交换公司债券发行的基本条件：（1）申请人应当是符合《公司法》、《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司；（2）公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；（3）公司最近一期末的净资产额不少于人民币三亿元；（选项C错误）（4）公司最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于发行的公司债券一年的利息；（5）本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前二十个交易日均价计算的市值的百分之七十，且应当用预备交换的股票为本次发行的公司债券设定质押担保；（6）经资信评级机构评级，债券信用级别良好；（7）不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

3、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。【选择题】

A.信用

B.违约

C.违约损失率

D.违约概率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：信用风险的构成要素分析以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

4、做市商交易的特征有（）。Ⅰ.提高流动性，增强市场吸引力Ⅱ.有效稳定市场，促进市场平衡运行Ⅲ.具有价格发现的功能Ⅳ.能够降低商品库存的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：做市商交易的特征包括：（1）提高流动性，增强市场吸引力；（Ⅰ正确）（2）有效稳定市场，促进市场平衡运行；（Ⅱ正确）（3）具有价格发现的功能；（Ⅲ正确）（4）能够增强市场透明度；（5）受到严格监管。

5、政府实施货币政策的主要措施包括（）。Ⅰ.调整再贴现率Ⅱ.调整利率Ⅲ.推行公开市场业务Ⅳ.调整税率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：政府实施货币政策的主要措施包括：（1）控制货币发行；（2）控制和调节对政府的贷款；（3）推行公开市场业务（Ⅲ项正确）；（4）改变存款准备金率；（5）调整再贴现率（Ⅰ项正确）；（6）选择性信用管制；（7）直接信用管制；（8）常备借贷便利。

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