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基金从业资格考试历年真题《基金法律法规》

2022-8-15     来源:互联网

学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

基金从业资格考试历年真题《基金法律法规》

1、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的( )。【单选题】

A.受托管理业务

B.基金销售业务

C.基金管理业务

D.募集资金活动

正确答案:A

答案解析:基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格,开展社保基金及年金受托管理业务。

2、处于下列哪个情形时,LOF份额不得办理跨系统转托管?( )【单选题】

A.分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额

B.分红派息前R-5日至R-3日(R日为权益登记日)的LOF份额

C.未处于冻结状态的LOF份额

D.未处于质押状态的LOF份额

正确答案:A

答案解析:处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管:①分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额;②处于质押、冻结状态的LOF份额。此外,对于处于募集期内或封闭期内的LOF份额进行跨系统转托管虽没有明确规定禁止,但一般的运作方式均为在封闭期结束后再开通跨系统转托管。

3、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是( )。【单选题】

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

正确答案:C

答案解析:C项,以4Ps为核心的营销组合策略中,分销策略是指基金公司可以不直接面对客户,而是通过分销商、经销商来进行,重点是培育分销商和建立销售网络的策略;4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销;4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位;要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

4、下列关于基金市场营销的说法,错误的是( )。【单选题】

A.市场营销不同于有形产品营销

B.强调销售服务的持续性

C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段

D.在服务过程中,注重与客户的关系,保证服务的质量

正确答案:C

答案解析:C项,基金市场营销的意义体现于基金销售服务的持续性;基金市场营销还体现在市场营销不同于有形产品营销;强调销售服务的持续性;在服务过程中,注重与客户的关系,保证服务的质量。

5、基金管理公司岗位分离制度不包括( )。【单选题】

A.交易与清算的分离

B.基金会计与公司会计的分离

C.投资与交易的分离

D.清算与核算的分离

正确答案:D

答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

6、按照债券信用等级的不同,可以将债券分为( )。【单选题】

A.政府债券和企业债券

B.短期债券和长期债券

C.标准债券和普通债券

D.低等级债券和高等级债券

正确答案:D

答案解析:根据债券发行者,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日,可以将债券分为短期债券、长期债券等;根据债券信用等级,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等;标准债券和普通债券是常见的债券类型。

7、1940年( )和1940年( )是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。【单选题】

A.《证券交易法》;《证券法》

B.《证券法》;《投资公司法》

C.《证券交易法》;《投资顾问法》

D.《投资公司法》;《投资顾问法》

正确答案:D

答案解析:投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律,不但规定了对投资公司的监管,而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

8、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括( )。【单选题】

A.提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.向投资者承诺或者保证投资收益

D.不得损害服务对象的合法权益

正确答案:C

答案解析:基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括:提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据;对其服务能力和经营业绩进行如实陈述;不得以任何方式承诺或者保证投资收益;不得损害服务对象的合法权益。

9、( )加入基金业协会的,为其特别会员。【单选题】

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.证券期货交易所

D.基金管理人

正确答案:C

答案解析:会员分为三类:普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的,为普通会员;基金服务机构加入协会的,为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的,为特别会员。

10、以下不属于基金销售机构的是( )。

【单选题】

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

正确答案:C

答案解析:

目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构,故本题选择C选项。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!

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