2016年基金法律法规,职业道德与业务规范真题及答案3

1.公开募集基金的基金合同不包括()。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】D

【解析】公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：

(1)募集基金的目的和基金名称;

(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所;

(3)基金的运作方式;

(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额;

(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;

(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;

(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;

(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;

(9)基金收益分配原则、执行方式;

(10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;

(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;

(12)基金财产的投资方向和投资限制;

(13)基金资产净值的计算方法和公告方式;

(14)基金募集未达到法定要求的处理方式;

(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;

(16)争议解决方式;

(17)当事人约定的其他事项。

【考点】基金客户的分类

2.基金销售渠道审慎调查的内容包括()。

Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查

Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

3.下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】C

【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期。封闭式基金份额在证券交易所上市交易。

【考点】基金的募集与认购

4.基金管理公司督察长履行职责的范围是()。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】D

【解析】基金管理公司督察长履行职责的范围是基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：

(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。

(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。

(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。

(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。

(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

【考点】合规管理机构设置

5.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】C

【解析】对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。

一种方法是依据市值的绝对值进行划分。如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

另一种方法是依据相对规模进行划分。

如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

【考点】基金的交易、申购和赎回

6.基金份额持有人享有的权利有()。

Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅱ.负责基金资产的投资运作

Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】按照《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

7.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】B

【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

【考点】基金的募集与认购

8.下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】B

【解析】为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。故B选项错误。

【考点】基金宣传推介材料规范

9.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】D

【解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

②对证券投资业绩进行预测;

③违规承诺收益或者承担损失;

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

【考点】基金信息披露概述

10.在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】B

【解析】在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

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