基金从业资格证考试基金法律法规知识点练习：证券投资基金概述

练习题是考生备考不可或缺的资料，为了让考生们养成每天做题的习惯，乐考网特地整理了基金从业资格证考试基金法律法规知识点练习：证券投资基金概述，学习的每一步都至关重要，要相信每一发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。

1.下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是()。

A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

D.债券基金的资产规模在显著上升

『正确答案』B

『答案解析』1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

2.在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择()。

A.股票

B.基金

C.储蓄

D.债券

『正确答案』B

『答案解析』证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

3.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是()。

A.促进信息的有效利用和传播

B.有利于市场合理定价

C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

D.以上说法都正确

『正确答案』D

『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

4.伞型基金是指()。

A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

『正确答案』C

『答案解析』系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

5.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向()。

A.虚拟市场

B.衍生产品

C.实业领域

D.有价证券

『正确答案』C

『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

6.下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是()。

A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证

B.基金管理人需要保证资金的收益率

C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况

D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低

『正确答案』C

『答案解析』银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

7.基金对金融结构和经济的作用表现在()。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.为中小投资者拓宽投资渠道

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进信息的有效利用和传播

『正确答案』A

『答案解析』证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。

8.下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是()。

A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册

B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益

C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动

D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务

『正确答案』C

『答案解析』基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。

9.下列说法错误的是()。

A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册

B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动

D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务

『正确答案』A

『答案解析』基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

10.公司型基金委托()作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

A.中国人民银行

B.基金管理公司

C.基金投资咨询公司

D.基金业协会

『正确答案』B

『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

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