2014年银行从业资格《个人理财》1

1.商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是()。

A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

2.商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是()。

A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

3.根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为()。

A.理财寻求稳定，不愿意承担太大风险

B.愿意承担一些风险投资，加大投资比例

C.愿意承担一些风险，有理财规划和目标

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

4.平衡型和债券型基金最适合()投资者。

A.保守型

B.平衡型

C.进取型

D.成长型

5.年轻的风险规避者，较适合投资的金融产品是()。

A.平衡型基金

B.未上市股票

C.上市高科技股票

D.债券

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