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CFA证书最适合的职业方向是什么?

2019-10-14     来源:

CFA证书作为金融行业含金量较高的证书一直是很多人的目标,那么CFA证书究竟值得考吗?哪些公司会要求CFA考试证书呢?

CFA®证书最适合的职业方向是什么?

(先摆数据:)

这张表是从CFA® Institute的官网上挖下来的,对比,美国和中国的CFA®考试charter们的职业构成。

首先注意到数量级的不同,每年年末,CFA®协会都会将新增的CFA®持证人信息载入会员花名册(候选人、会员过期者不载入)。

中国大陆CFA®持证人截止2019年5月数据:5982名CFA®持证人!上海CFA®持证人数2346名,北京CFA®持证人数为1768名,深圳CFA®持证人数为631人。而全球的CFA®持证人数已达16万人。

哪些领域和职位最看重CFA®考试?

首先,无论是中国还是美国,CFA®考试charter占比例最大的两类人都是portfolio manager和research analyst。

美国的所有CFA®考试holder里面有23%是portfolio manager,也就是就是基金经理,占了快四分之一。中国的略低,也有18%是基金经理。

美国第二大类CFA®考试holder是research analyst,占了18%。这些分析员是指那些研究股票或者债券的分析员,有可能buy side的(基金公司的研究员),也有可能是sell side的(投行里的行研部门)。

事实上CFA® Institute自己都曾经说过:"Money managers and equity researchers are our primary market"。很多buy side招聘analyst的要求之一就是CFA®考试or MBA,or both。

很多人考CFA®证书是为了往buy side转,因为整个考试的学习内容设定非常侧重buy side的知识,CFA®一级二级考的最细的部分也是equity,fixed income,accounting这些portfolio manager和research analyst最常用到的知识,三级就完全都是portfolio management了。

在中国CFA®证书最有帮助的是券商,基金,还有基金和保险系的资产管理。如果想进商业银行,CFA®证书是没什么帮助的。

商业银行更看重的学校背景,性格,家庭背景,如果是大城市的还在乎是不是本地生源。想做投行的,CFA®考试帮助也不大。

不过从数字来看,中国的CFA®持证人里投行analyst占的比重(9%)是美国(3%)的3倍。也许对比美国投行,在中国投行对CFA®证书更认可一些,不过这也只是基于数据的猜测。

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