CFA是否为全球投资界“金饭碗”

时值6月4日CFA考试即将来临之际，乐考采访了两位CFA持证人、两位CFA考试通过者，听听他们的真实故事。

1. 难度有多大？ 备考3年左右，几乎每个周末都在学习

采访对象：李先生，CFA持证人

1975年出生的李先生是某国有大行金融市场部的产品经理。他从2007年12月份开始考CFA，一直到2011年6月份，最终通过CFA的三级考试，并且由于已具备了5年以上投资领域相关经验，在其他持证人的推荐下，成功申请为CFA 持证人（Charter holder）。他介绍，由于专业对口，加上近年来周围的金融界人士不断提升自己，单位也鼓励员工考取CFA，所以目前他所在的办公室已有三位CFA持证人。

回顾3年多的考试经历，他感慨说：因为是金融学专业出身，所以考CFA一级时并没有觉得多难，没刻意看书就考过了。但接下来的二级和三级考试就要花费不少时间和精力准备了。多亏了自己所在的银行组织了培训班，在考前三个月进行准备，考试前提供三周的脱产集中训练--他所在的银行不仅可以提供脱产培训的机会，而且会在挑选机制前提下，对选中的员工给予报销培训费的福利，若考试通过的话，公司报销一半的考试报名费。

李先生回忆：在备考的几年内，自己的周六周日、假期时间几乎都在学习。“上班的时间要安心工作，备考只能从其它时间挤。”经过三年半努力，李先生终于拿到了号称“华尔街入场券”的全球投资业中含金量最高的资格证，他开玩笑说，“今生再也不用考证了！”他的感受是，通过系统的备考，自己在投资分析方面有了很大的跨越和提升，业务素质也得到提升。

对于有志考取这个资格证的后辈而言，李先生有哪些经验分享？他坦言：没有捷径。首先英语水平要好，起码要过四级，专业词汇要熟记，因为考试是全英文的环境。其次，就是多投入时间练习。

2. 有什么要注意？ 

持证除了考过三级，还要有4年工作经历

采访对象：王先生，通过CFA三级考试，现在某四大会计师事务所审计部工作32岁的王先生从2008年还是名外企会计时，就开始规划考CFA了，因为希望以后向金融行业发展。深刻印象之一是费用不菲。“注册费是1000多美元，终身有效。考试费用是每次五六千元。”他记得，2008年考一级时，注册费加考试费一共近9000元。由于刚工作积蓄不多，这笔钱还是父母出的。当时由于南京没有培训机构，他每周末还要去上海培训，培训费是3000元。2008年12月，他通过一级考试。2009年6月，考过二级考试。

2011年，他跳槽到现在的会计师事务所，由于工作繁忙，考试计划暂时搁浅。直到2014年才有时间报考三级，第一年没考过。他分析原因是“四大的忙季要到五月中旬，所以我只有半个月复习。”他没气馁，总结了经验教训，2015年6月再战，虽然依然只有15天的复习时间，但这次奇迹般通过了。

谈到考试“秘诀”，他感慨：“对于上班族来说，CFA考点很多，书多达3000多页，不可能每页都看，需要自己提炼精华。死记硬背是不行的，要对考点充分理解，记住并且会运用。”平时也要注意拓宽财经知识面，以他自己为例，财经知识来源于审计和会计工作中的积累，平时会看财经媒体报道。另外，受益于一直在外企工作，他看英文几乎没障碍也是优势之一。

王先生收到邮件确认已通过CFA第三级考试。但由于没有4年的投资及资本市场相关工作经验，因此尚未成为CFA 持证人。未来他如果能参与IPO项目或重组并购项目，并由持证人推荐，就可以获得证书了。因此CFA证书的“含金量”暂时还没在他身上体现出来。而且，目前审计行业更看重的是CPA（中国注册会计师）证书，CPA考出后才有审计报告的签字权，才能被提拔为项目经理。

因此，王先生特别提醒有志于考CFA的人士：想成为CFA持证人，除了必须通过难度较大的考试，还得具备四年以上的投资领域工作经验。此外，职场上没有人会因为一张证书就得到提升，考证的功利性不要太强。实践中个人能力、工作经历和人脉更重要。

3. 什么印象最深？ 

除了考知识，还非常重视职业道德

采访对象：小江，通过CFA一级考试，学生

1992年出生的小江已顺利通过CFA一级考试，正积极准备二级考试。

小江是首先通过乐考CFA了解到CFA的，CFA培训中心老师给到的建议是本科阶段考过CFA一级，研究生阶段考过二级，这样毕业时一边储备工作经历，一边准备三级考试，就可实现职业规划“无缝对接”了。

小江介绍，CFA一级考试要考10门科目，包括财务报表分析、职业道德、固定权益、量化分析、经济学、衍生品……考试时间是3小时，120道题目，平均每1分半钟就要完成1道题目。这就要求每道题一次过的准确率特别高。

费用方面，注册费450美元（人民币3000元左右）第一次报考时交，加上考试费税费5000元左右；总计第一次报考大概需8000元左右。二级三级再报考需要交考试费税费每次5000元。三级都考下来大概需要2万元。培训费从两三千元到五六千元不等。金程CFA帮小江理清强化了思路，感觉还是很有用的。

从学长学姐的就业情况来看，如果考过了一级或者二级，求职时去基金公司、证券公司、投行的话会容易。她自己也有这样的职业规划。

小江印象最深的，是CFA考一级时流行一句话，“如果你的职业道德‘挂’了，那一级基本上就考不过了。”这是因为10门课所占的权重不同，职业道德的权重非常大。这是因为CFA持证人将来不管是在基金公司还是投行工作，最重要的是把投资者和公司的利益放在首位。所以不仅要掌握金融知识和投资技能，更要具有严格的道德操守。

4. 可分享什么经验？ 

北美留学“学霸”：最重要是自律

采访对象：钱珺，2013年获得CFA证书，在某银行从事大公司审批业务30岁出头的钱珺之前在北美留学，学的是财务与经济专业。CFA诞生地就在北美，当地考证氛围浓郁。出于对未来职业规划的考虑，她于2008年读大学时就通过了一级考试。

CFA的持证资格全球通用，是否试卷题目也全球一致？钱珺介绍，由于存在时差，所以试卷题目有不同，但每个级别考察的要点相同。

钱珺考过一级后回国，在国内考过了二级和三级。具备了4年的投资从业经历、并经其他持证人和单位领导推荐，她于2013年成为CFA持证人。

钱珺澄清了一个小误区--并不是持证后立刻涨薪跳级。相对而言，目前CFA在海外认同度更高。不过国内也越来越认可这个证书。她所在的单位目前也有政策鼓励员工考。朋友圈和工作圈里说起谁考过了CFA成为持证人，人们也忍不住刮目相看，那意味着你愿意花时间和精力去做一件非常难的事，并且最终做到了；说明你是位有规划、有要求并且值得信赖的专业人士。

钱珺表示，考试过程中所学的知识对自己的工作帮助很大，比如工作中涉及的投资银行和信贷业务。此外，对新的衍生品、ABS资产证券化等概念，也都有先行认识。

对于有志考CFA证书的后辈，钱珺分享的经验主要是两点：

一、做好职业规划。现在证书非常多，每个证都要花很长时间去准备和积累，所以要想好往哪个方向发展，不打无准备之仗。

二、最重要的是自律。毕竟这是在工作和生活之余挤出时间来学习。以她自己为例，每次考前都要花3-6个月集中复习、1-2个月做题。这期间会放弃心爱的旅游和休闲时光。

温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！