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考完CFA,如何进入传说中平均工资超过70万的券商

2019-6-27     来源:

金融业包括证券、银行、保险、信托、投资等!现在中国的金融方兴未艾,各大公司正在大力的扩展业务,极具发展前途。但是低端人才已经过剩,高端人才严重不足!


考完CFA,如何进入传说中平均工资超过70万的券商


岗位性质上来划分,金融行业,一般划分前台岗,和后台岗。前台包括客服,客户经理,投资顾问,大客户经理,分析师,电子商务,营业部,IB部门,营销管理部门等。一个金融企业,他的利润贡献,很多是来自于前台。前台各部门和员工,构成公司的主要的利润中心。后台岗位,主要为IT,财务,风控,交易,结算,法务,企宣,行政,人力资源,合规稽查,金融工程,固定收益,财富中心,产品发行等部门。金融领域里面,各个细分行业,部门架构都不太一样,上述是基本上,每个行业都设的部门。如果后台部门不强大,不能提供技术支持和价值输出,那么这个公司,就是靠前台员工坑蒙拐骗了,若干个个体户的联合体。优秀的后台部门,是一个金融企业的价值中心。

1. 券商行业的就业情况和待遇如何?

看一眼2015年上市券商的薪酬,不管内心如何跌宕起伏,也要挺住!因为那是别人家的工资。16家券商(已披露年报)的人均年薪约77万元,完爆五大国有银行人均不超30万的薪酬水平。

2015年25家上市证券公司高管薪酬增幅明显,董事长薪酬区间为(93.8万,878.9万),平均薪酬达268.8万,同比增长55.3%,高于50家上市金融企业董事长平均薪酬(217.8万);总经理薪酬区间为(88.6万,972.4万),平均薪酬达365.6万,同比增长29.7%,高于50家上市金融企业总经理平均薪酬(295.1万)。

2015年上市证券公司高管最高薪酬均值为441万元,较去年增长30.7%。

2015年上市证券公司营业收入均值同比增长127.1 %。而证券员工人数的增加和奖金的提升使得券商人工成本大幅上升,券商总人工成本均值同比增长81.9%,其中西部证券、西南证券、广发证券和太平洋证券人工成本增长超过100%。由于营收大增,25家样本上市证券公司总人工成本占营业收入比下降19.9%。

招商证券人均待遇最高,达121.3万;广发证券同比年薪增长最快,比2014年增长109.37%。

16家上市券商人均年薪77万

2015年,券商在上半年牛市中赚得盆满钵满,好几家公司净利润超过了100亿,上市券商净利润平均增幅超过100%。以人为本的金融行业,在取得了漂亮业绩后,分钱的景象也是蔚为壮观。据统计,16家已披露年报的上市券商,2015年的薪酬成本比2014年翻了一番,不过员工累计增加2.24万人。平均计算,16家券商每家员工6068人,年薪约76.7万元。2014年,人均薪酬只有46.83万元,涨幅61.84%。

员工数量最多的券商分别是:中信证券16853人,工资总额146.98亿元;广发证券11126人,薪酬成本109.14亿元;国信证券有9143人,薪酬成本68.23亿元;海通证券有9024员工,薪酬成本75.02亿元。

由于发放和计提之间有时滞,也有因绩效考核制度形成的延期支付情况,但按照每个会计期配比原则,应该在费用上视作当年的薪酬支出。因此本文以每家上市券商2015年年报资产负债表中附注中披露的“应付职工薪酬”本期增加额,作为测算员工薪酬的依据。

从人数上看,招商证券的员工只有6744人,比中信证券足足少了1万人。不过人少好分钱,人均利润贡献率较高。招商证券的人均年薪是16家券商中最高的,为121.3万元。

也就说,招商证券人均收入比平均水平(76.7万元)高出58%。人数最多的中信证券,平均年薪为87.21万元。

据统计,人均年薪低于平均水平的券商有:国元证券、长江证券、光大证券、国海证券、太平洋证券、国信证券、东兴证券。

招商证券表示,2015年经营业绩实现历史性跨越,营业收入首次突破200亿,净利润首次超过100亿,连续8年获得A类AA评级。年报中,充满了对创利能力的“骄傲”之情,难怪舍得发那么多钱。

广发证券薪酬增幅最高109.37%

相比2014年,每家上市券商的人均年薪都出现了不同程度的增长,平均涨幅61.84%。其中,涨幅最大的是广发证券,员工薪酬比2014年涨了一倍有余,涨幅109.37%。另一家薪酬翻倍的是招商证券,涨幅103.26%。

广发证券的员工数量超过1万人,在16家券商中仅排在中信证券之后,排第二。一直被业内人士称为,机制灵活且激励到位的广发证券,2014年人均年薪只有46.83万元,处于行业平均水平,不过待遇终于在2015年实现赶超。

国信证券只顾狠狠赚钱,薪酬不占优势

业绩同样领先的国信证券,人均薪酬似乎不占优势。

国信证券2015年营业收入291.39亿元,同比增长147.1%;归属上市公司股东的净利润139.49亿元,同比增长183.08%,收入和归属上市公司股东的净利润均创历史新高。

但人均薪酬只有74.62万元,低于行业平均水平。业内分析认为,这与国信证券侧重业务的激励机制有关,经纪业务及财富管理营收占比60.18%的券商,有着大量的中后台人员,薪酬不高;前线员工、投行、资管等其他业务骨干会与中后台拉开差距。

中信证券薪酬涨幅最低

经历过山车般命运的中信证券,在管理团队受到重创之后,净利润排名仍然领先,但增幅就没有那么明显。

2015年,净利润同比增幅最低的为中信证券,仅为74.64%,员工薪酬成本146.98亿元,人均87.21万元,平均涨幅只有28.16%,涨幅在16家券商中垫底。

看到上述券商的工资,你拉后腿了吗?有换行业的冲动吗?有跳槽的冲动吗?若同样的努力,一样的绩效一样的贡献,你比别的券商奖金少多了,是不是哭晕过去了。这叫一样干工作,十里不同天,阴雨晴天看工资啊。

最后提醒大家,平均薪酬只是作为一个参考,并不能全面代表券商的激励机制。毕竟薪酬以业绩为基础,但按职能管理序列、业务序列(研究、经纪、投行、自营、资管等)管理,内部差异化较大。

有一个基金公司的朋友对券商中国记者调侃说,财经媒体就爱帮人数钱!实际情况是中国人都喜欢帮别人数钱,不信你看这类文章的阅读量。

2. 怎样才能进入券商做研究员呢?

由于券商的主要工作岗位——研究员主要是通过大量的数理模型做市场研究,所以想进入国内一线或是国际投行的话,一般要满足下面五大要求:

1) 毕业学校要求:大券商的主要招聘对象是北大、清华、复旦、交大的研究生,上海财经、中国人大、中国科大、中央财经等校也有一些面试机会,其他学校基本不在知名券商的考虑之列!一般券商的话,西南财大、南京大学、武汉大学、厦门大学、中山大学等金融会计的老牌名校也在招聘之列!

2) 专业背景要求:理工科的本科加上经管类的硕士是各大券商最喜欢的,本科是是数学、统计、计算机、物理专业的机会更大,当然对于某些特定领域的行业研究员来说,专业是不受限制的!比如医药行业的研究员基本上被北京医科大学的研究生所垄断,电气行业的研究员基本被清华电气的研究生所垄断!还有现在的同学大都喜欢追捧金融学,其实这是一个误区,会计学才是证券行业最核心的,会计学的深厚背景是在证券行业成功的关键因素之一!在美国所谓的“金融”其实就是“公司融资”,说白了也就是会计。而中国所谓的金融无外乎就是宏观经济学里的“货币银行学”,这些东西在实际工作中基本上没用!

3) 相关证书要求:做行业研究员的话,财务会计一定要精通,所以 CPA(注册会计师)被看作是投行入场券,基本上毕业前能过 4门以就很有竞争力,而且工作期间公司会开设培训班鼓励员工参加考试。但如果是去基金公司做固定收益或是投资研究员的话,CFA(注册金融分析师)是必须的,一般公司都会报销报名费。

4) 英语要求:对于做并购上市的投行交易员来说,听说读写都要优秀;对于研究员来说:英语的阅读和写作一定要非常优秀,因为研究员每天面对的都是国外的研究报告、各种数据、各种国外的开发软件,而且还要写出自己的报告。从某种程度上说,券商的行业研究员或是基金公司的投资研究员就像是在写论文。不仅是国际券商,就是国内券商也是很重视英语能力的。

5) 计算机应用能力要求:至少要精通一门编程语言:C++、JAVA,研究员的工作要不停地对模型进行改良,或是直接捣鼓出一个模型来。特别是EXCEL的高级应用,如VBA的EXCEL编程,这些技能在日常工作中是最常用的!当然还要精通数据库:微软的 SQL Server或是甲骨文的数据库,因为研究员的主要数据来源是大量数据库,精通数据库语言是必须的。最后,还要精通一款统计软件,比如 MATLAB金融数据包、或是 SPSS等大型计量经济学分析软件!

3. 投行、咨询、IT公司的研究员,有什么联系和区别?

中金公司等券商的主要岗位叫研究员,IBM公司的咨询部每年也招收IT研究员(analyst),普华永道会计师事务所也有咨询部同样也招聘研究员,麦肯锡咨询公司基本只招研究员!研究员在西方国家是很平常的岗位,但在中国刚刚引入。其实每年很多 IBM公司的优秀研究员跳槽到高盛做 IT业的行业研究员,各行业的研究员都是相通的。

4. 做一个合格的研究员需要哪些个体素质呢?

1) 强健的身体:总体来说,卖方研究员要比买方研究员累很多!因为报告是拿来卖钱的,同样做承销这块的也是非常的累,外资券商比如高盛的工作强度是一周 100个小时以上,也就是每天工作 15个小时,而且没有双休日。如果碰见大项目,比如去年的农行上市,员工基本连续 3个多月每天只睡 4个小时!国内的大券商基本一周工作 80个小时,比各大 IT公司的平均值 50个小时多了很多。如果身体不是太好的同学还是不要考虑这个行业了。要知道高薪不是随便拿的。

2) 抗压能力:证券业基本采取末位淘汰制度,也就是每年都有四分之一的员工将会退场,所以压力还是很大的。当然每年都有很多人受不了压力而自动辞职!

3) 对金钱的态度:证券行业的高工资是其超高的工作强度造成的,也就是说要驱动一个人每周工作 100个小时的话,必须得用工资,如果你对金钱比较淡然,那么你的工作热情就会受到影响。一般面试的时候会测试员工的相关性格,比如问你什么时候买车,什么时候买房,说白了就是试探你的对金钱的渴望程度!

5. 最后给大家在学习中提一些建议

首先建议大家数学一定要学好,特别是统计学还有随机过程、时间序列之类的课程,如果有志于从事固定收益研究员的同学,像泛函分析之类的高级课程也要学习;还有就是建议大家要特别重视英语,英语的好坏将会直接决定你今后的就业的好坏。尽量在大学期间准备必要的证书,如CFA、CPA等。

6.关于CFA

CFA已经毫无异议地成为全球金融第一认证体系,也因此被称为金融第一考。CFA所推广的金融理念已经成为行业标准,CFA资格已广泛地被全球顶尖金融机构采用成为主要人力资源评估标准。

特许金融分析师在全球增长速度迅速,CFA协会将此归功于CFA知识体系的全球适用性和考试的严格性,及高标准的职业道德要求。简而言之,

CFA特许证已经成为金融市场公认的衡量从业人员水平的标尺。

CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。

美国特许金融分析师协会和CFA考试,由包括金融界教父本杰明·格雷厄姆在内的顶级金融专家和投资大师创立。起初,它只是证券投资与管理界的一种职业资格称号。

但随着金融行业的高速发展,CFA持证人也越来越受到证券业之外金融行业的青睐。

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