证券从业《金融市场基础知识》备考练习题(5)

1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

A.基金交易费

B.基金销售服务费

C.申购费

D.基金运作费

参考答案：B

参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的()。

A.主板市场

B.创业板市场

C.二板市场

D.三板市场

参考答案：D

参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。

A.现货交易和远期交易

B.现货交易和期货交易

C.现货交易和权证交易

D.现货交易和期权交易

参考答案：A

参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()万元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350

参考答案：C

参考解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

5[单选题] 按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。、

A.10

B.20

C.30

D.40

参考答案：C

参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。 6[单选题] ()的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

A.法定准备金率

B.超额准备金率

C.现金比率

D.定期存款与活期存款的比率

参考答案：B

参考解析：商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

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