基金从业资格考试真题及答案解析

1.1879年，英国公布( A )，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A.《股份有限公司法》 B.《投资基金管理办法》 C.《投资顾问法》 D.《投资公司法》

2.与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是( C )。 A.所有权关系 B.债权债务关系 C.信托关系 D.合伙投资关系 3.开放式基金的买卖价格以( C )为基础。

A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金份额净值 D.基金份额总额 4.下列各项中，不是基会合同的当事人的是( A )。

A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 5.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为( B )。

A.指数基金 B.基金中的基金 C.伞型基金 D.信托投资单位

6.根据中国证监会对基金类别的分类标准，(B )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50% B.60% C.70% D.80% 7.个别证券特有的风险是( C )。

A.操作风险 B.系统性风险 C.非系统性风险 D.管理运作风险 8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( C )。

A.5% B.8% C.10% D.20%

9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到( B )人以上。

A.100 B.200 C.500 D.1000

10.通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为( A )。 A.网上发售 B.网下发售 C.回拨机制 D.回购机制 11.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的( C )。 A.1% B.2% C.5% D.8%

12.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于( D )。

A.可能现金替代 B.禁止现金替代 C.可以现金替代 D.必须现金替代

13.关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是( A )。

A.注册资本不低于5亿元人民币 B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

C.从事证券经营等金融资产管理业务 D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

14.考察基金产品线的内涵角度一般不包括( D )。

A.产品线的长度 B.产品线的宽度 C.产品线的深度 D.产品线的高度

15.下列不属于基金管理公司内部控制机制的是( A )。 A.风险控制制度 B.员工自律

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 16.开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是( C )。

A.签署基金合同阶段 B.基金募集阶段 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段

17.增发新股的资金清算属于( C )。

A.交易所交易资金清算 B.全国银行间债券市场交易资金清算 C.场外资金清算 D.场内资金清算 18.托管人内部控制的基础是(A)。 A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通 19.基金销售的(D)反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性 20.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。(B) A.10%.25% B.5%，25% C.10%，30% D.5%，30% 21.营销组合四大要素不包括(D)。 A.产品 B.费率 C.促销 D.售后服务 22.销售业务流程控制的内容不包括(B)。 A.制定完善的资金清算流程 B.建立科学的基金产品评价体系 C.制定《投资人权益须知》 D.制定客户服务标准 23.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(A)个月的除外。 A.6 B.9 C.12 D.15 24.(C)定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。 A.基金管理公司 B.托管银行 C.基金估值工作小组 D.基金注册登记机构 25.当基金份额净值计价出现错误时，(A)应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金登记机构 D.监管部门 A.交易所交易资金清算 B.全国银行间债券市场交易资金清算 C.场外资金清算

D.场内资金清算

18.托管人内部控制的基础是( A )。

A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通

19.基金销售的( D )反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性

20.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。( B )

A.10%.25% B.5%，25% C.10%，30% D.5%，30% 21.营销组合四大要素不包括( D )。

A.产品 B.费率 C.促销 D.售后服务 22.销售业务流程控制的内容不包括( B )。

A.制定完善的资金清算流程 B.建立科学的基金产品评价体系 C.制定《投资人权益须知》 D.制定客户服务标准

23.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( A )个月的除外。 A.6 B.9 C.12 D.15

24.( C )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A.基金管理公司 B.托管银行 C.基金估值工作小组 D.基金注册登记机构

25.当基金份额净值计价出现错误时，( A )应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金登记机构 D.监管部门

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